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经纪人的工作及其监管

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经纪人的工作及其监管

关于共同遵守廉洁从业有关规定的倡议

一、 廉洁从业的定义和适用范围

(一)定义

(二)适用范围

二、 廉洁从业要求

(一)一般性规定

(二)投资银行业务廉洁从业相关规定

)证券经纪业务廉洁从业相关规定

证券 自营业务 等业务 廉洁从业相关规定

经纪人的工作及其监管

互联网保险业务监管办法

层级:国家级 发文系统:银保监 发文日期:2020-12-07 所在行业:金融业 经纪人的工作及其监管
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湖南省人民政府门户网站 www.hunan.gov.cn 发布时间: 2020-12-07 经纪人的工作及其监管 09:00 【字体:大中小】

  • 互联网保险有了新规范 2020-12-15

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保险经纪人监管规定


副 主 席

(一)最近 5 年内受到刑罚或者重大行政处罚;

(三)因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒,或者最近 经纪人的工作及其监管 5 年内具有其他严重失信不良记录;

直辖市、计划单列市的保险经纪公司的注册资本最低限额为 5000 经纪人的工作及其监管 万元。

经营区域为工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司的注册资本最低限额为 1000 万元。

第十六条 保险经纪公司新设分支机构经营保险经纪业务, 应当符合下列条件:

(一)保险经纪公司及其分支机构最近 1 年内没有受到刑罚或者重大行政处罚;

(三)保险经纪公司及其分支机构最近 1 年内未引发 30 人以上群访群诉事件或者 100 人以上非正常集中退保事件;

(四)最近 2 年内设立的分支机构不存在运营未满 1 年退出市场的情形;

合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒的,或者最近 5 年内具有其他严重失信不良记录的,不得新设分支机构经营保险经纪业务。

记之日起 15 日内,书面报告中国保监会派出机构,在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息,按照规定进行公开披露, 并提交主要负责人的任职资格核准申请材料或者报告材料。

生之日起 5 日内,通过中国保监会规定的监管信息系统报告,并按照规定进行公开披露:

(二)从事金融工作 3 年以上或者从事经济工作 5 年以上;

从事金融工作 10 年以上的人员,学历要求可以不受第一款第

构的董事、监事或者高级管理人员,并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的,自许可证被吊销之日起未逾 3 年;

(二)因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员,自被取消任职资格之日起未逾 5 年;

(四)受金融监管机构警告或者罚款未逾 2 年;

(六)因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒,或者最近 5 年内具有其他严重失信不良记录;

第二十四条 保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人不得兼任 2 家以上分支机构的主要负责人。

保险经纪人调整、免除高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人职务,应当自决定作出之日起 5 日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

分支机构主要负责人因涉嫌犯罪被起诉的,保险经纪人应当自其被起诉之日起 5 日内和结案之日起 5 日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

(一)获得核准任职资格后,保险经纪人超过 2 个月未任命;

义市场秩序,被判处刑罚执行期满未逾 5 年,或者因犯罪被剥夺政治权利,执行期满未逾 5 年;

(五)担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理, 对该公司、企业的破产负有个人责任的,自该公司、企业破产清算完结之日起未逾 3 年;

(六)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的,自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾 3 年;

负责人,但临时负责人任职时间最长不得超过 3 个月,并且不得就同一职务连续任命临时负责人:

保险经纪人任命临时负责人的,应当自决定作出之日起 5 日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

(一)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序,被判处刑罚,执行期满未逾 5 经纪人的工作及其监管 年;

(三)因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒,或者最近 5 年内具有其他严重失信不良记录;

保险经纪人应当建立完整的保险经纪从业人员培训档案。 第三十四条 保险经纪人应当按照规定为其保险经纪从业人

保险经纪人不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。 第三十六条 保险经纪人可以经营下列全部或者部分业务:

管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在 1 年以下的不得少于 5 年,保险期间超过 1 年的不得少于 10 年。

第五十五条 保险经纪公司应当自取得许可证之日起20 日内

保险经纪公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起 10 经纪人的工作及其监管 日内,将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会派出机构,并在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币 100 万元;一年期保单的累计赔偿限额不得低于人

民币 经纪人的工作及其监管 1000 万元,且不得低于保险经纪人上年度的主营业务收入。第五十七条 保险经纪公司缴存保证金的,应当按注册资本

的 5缴存,保险经纪公司增加注册资本的,应当按比例增加保证金数额。

保险经纪公司应当自动用保证金之日起 5 日内书面报告中国保监会派出机构。

会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计, 并在每一会计年度结束后 4 个月内向中国保监会派出机构报送相关审计报告。

第六十八条 保险经纪公司经营保险经纪业务许可证的有效期为 3 年。

保险经纪公司应当在许可证有效期届满 经纪人的工作及其监管 30 日前,按照规定向中国保监会派出机构申请延续许可。

保监会派出机构在许可证有效期届满前对保险经纪人前 3 年的经营情况进行全面审查和综合评价,并作出是否准予延续许可证有效期的决定。决定不予延续的,应当书面说明理由。

的决定之日起 10 日内向中国保监会派出机构缴回原证;准予延续有效期的,应当自收到决定之日起 10 日内领取新许可证。

被注销许可证的保险经纪公司应当终止其保险经纪业务活动,并自许可证注销之日起 15 日内书面报告工商注册登记所在地的工商行政管理部门。公司继续存续的,不得从事保险经纪业务, 并应当依法办理名称、营业范围和公司章程等事项的工商变更登记,确保其名称中无“保险经纪”字样。

第七十二条 有下列情形之一的,保险经纪人应当在 5 日内

第八十三条 中国保监会及其派出机构可以在现场检查中, 委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务;委托上述中介

得 1 倍以上 5 倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足 5 万元的,处 5 万元以上 30 万元以下罚款。

料申请保险经纪业务许可或者申请其他行政许可的,中国保监会及其派出机构不予受理或者不予批准,并给予警告,申请人在 1 年内不得再次申请该行政许可。

构予以撤销,并依法给予行政处罚;申请人在 3 年内不得再次申请该行政许可。

中国保监会及其派出机构责令改正,处 2 万元以上 10 万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以上 10 万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。

保险经纪人未按规定聘任省级分公司以外分支机构主要负责人或者未按规定任命临时负责人的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处 1 万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以下罚款。

或者未按规定进行执业登记和管理的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处 1 万元以下罚款;对该机构直接负

责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以下罚款。

中国保监会及其派出机构责令改正,处 1 万元以上 10 万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以上 10 万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。

法所得的,处 1 万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得 3 倍

以下罚款,但最高不得超过 3 万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以下罚款:

第九十一条 保险经纪人有下列情形之一的,由中国保监会及其派出机构责令改正,处 2 万元以上 10 万元以下罚款;情节严

重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以上 10 万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格:

事业务活动的,或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处 1 万元以下罚款,

有违法所得的,处违法所得 3 倍以下罚款,但最高不得超过 3 万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以下罚款。

监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处 1 万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得 3 倍以下罚款,但最高

不得超过 3 万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以下罚款。

监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处 1 万元以下罚款; 对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告, 并处 1 万元以下罚款。

会及其派出机构责令改正,给予警告,并处 1 万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以下罚款。

的,由中国保监会及其派出机构责令改正,处 5 万元以上 30 万元以下罚款;情节严重的,吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以上 10 万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。

监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处 1 万元以下罚款; 对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告, 经纪人的工作及其监管 并处 1 万元以下罚款。

所得的,处 1 万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得 3 倍以

下罚款,但最高不得超过 3 万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以下罚款。

表、文件、资料的,或者未按规定提供有关信息、资料的,由中国保监会及其派出机构责令限期改正;逾期不改正的,处 1 万元以上 10 万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以上 10 万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。

其派出机构责令改正,处 10 万元以上 50 万元以下罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处 1 万元以上 10 万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格:

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